или чем бы дитя не тешилось, лишь бы не программировать
Показываю свою таблицу для анализа инвестиций, которую собрала в Гугл Таблицах.
⏲️ За 5 минут: 🤡 3 мема, 🖼️ 6 скриншотов, 🎞️ 4 гифки,
🔥 1 негодующий опытный инвестор,
❤️🔥 1 благодарный пирожочек
🍼 Я пассивный инвестор-новичок
Прохожу ликбез-курсы и покупаю разное на бирже всего четыре месяца. Я не планирую тратить на инвестиции больше часа в неделю, а результат буду оценивать через 8+ лет.
🦥 И мне бессмысленно покупать инструменты для анализа
А приложение от брокера не даёт нужной и наглядной картины.
Поэтому я объединила все свои скромные знания об инвестициях с навыками работы в таблицах:
Дальше в посте я буду отвечать на вопросы из раздела «Проекты» Клуба, и покажу скриншоты с гифками.
🚑 Скриншоты-скриншотики и немношк подробностей
Про прототип
В результате хотела видеть:
- общую оценку портфелей всех валют, с базовой информацией;
- разбивку по валютам;
- разбивку по секторам;
- основную информацию по позициям;
- прозрачную историю пополнений;
- красивую кривую акций (прост для аутентичности таблицы).
Для прототипа нашла на Ютубе примеры с тем, что нужно, и на их основе собрала набросок.
Вот так выглядит дашборд анализа типа бумаги:
Чувствую себя важной, когда так кликаю:
Излишние хотелки отвалились в процессе создания таблицы, но некоторые основные запросы усложнились. Так, пришлось упростить разбивку фондов и индексов на секторы и просто сделать их новым сектором. А вот прозрачность истории пополнений усложнилась: мне показалось разумным видеть остатки на всех счетах и портфелях:
Лист для ввода транзакций. Перевод валют делать муторно, поэтому делаю это через костыль и дополнительную запись:
Все активные позиции на отдельном листе:
На листе с активными позициями можно менять валюту, увидеть разбивку по секторам и по типам активов:
Что использовали?
Формулы Гугл Таблиц и немношк скриптов: один написала по видео-уроку на Ютубе, второй поправила по Стаковерфлоу, а с третьим мне помог знакомый программист.
Таблица на 90% состоит из формул и форматирования:
Формулами можно определять текст, считать стоимоимости, подтягивать котировки из Гугла. Но некоторые простые хотелки можно реализовать только скриптами.
Пустые строки автоматически скрываются по чекбоксу:
Про трудности
В Гугл Таблицах нет статического анализатора, поэтому нужно быть внимательным, терпеливым, и не забыть какого хера вообще ты за это взялась Аня, как можно любить таблицы, если эта скотень даже не показывает ошибки. А так всё норм.
Сколько потратили и заработали? Есть идеи как это можно монетизировать?
Примерно 60 часов на структуру, формулы, раскрашивания и форматирование.
Монетизировать не буду. Эта таблица хрупкая, а не хочу, чтоб из-за обычной случайности (а в Гугл Таблицах они происходят постоянно и это нормально) у другого сбились все расчеты. Деньги всё-таки.
Нужны ли какие-то советы или помощь Клуба?
У меня есть акции СПБ биржи, покупала в долларах, а котировки получаю в рублях. Вроде как с этим ничего не поделать, пришлось в таблице указать примерные цены акций в рублях. Но вдруг вы знаете, как получать автоматически такие котировки в долларах?
Какой совет вы бы сами могли дать идущим по вашим стопам?
Астановитесь.
Поделитесь своими табличками!
Пользуюсь табличками от Фининди. У него там есть на SP500 и на индекс мосбиржи. В целом норм. Ссылки тут: https://docs.google.com/document/d/1bWFLV0iLZnQM8QDWRzU8QRMSus07YDht-ng0WFKAZiE/edit
Отслеживание портфеля во времени (когда какие сделки были) делаю через yahoo finance, собственно тоже по совету Александра Фининди.
Привет от любителя таблиц и спасибо, что поделилась)
Огромное уважение от автора похожей таблички. Украду пару идей)
Советую попробовать программу для учёта инвестиций https://www.portfolio-performance.info/
Я тоже пробовал вести учёт в табличках и в питон скриптах, но что-то время от времени ломалось, либо я не знал какую аналитику мне нужно. А в этой бесплатной оупен сорс программе я удивился на сколько хорошо немецкие программисты все продумали.
everybody likes a good excel spreadsheet!
История такая: акции SPBE торгуются на 2х биржах: на самой СПб бирже (в долларах), и на Московской бирже (в рублях).
Так как СПб биржа - дура, и не смогла пока вставиться ни в какие международные сервисы типа finance.yahoo и finance.google, то всюду сейчас транслируется цена с МБ, которая в рублях.
Более того, СПб биржа настолько хороша, что даже на ее сайте особо не найти нигде цену так, чтобы ее было удобно скачать.
Варианты решения могут быть такие:
Кажется, что пока только 1 вариант достаточно рабочий, чтобы его делать)
В закладки! Спасибо 🐾
😱 Комментарий удален его автором...
Веду учет инвестиций в самописной Excel-табличке уже лет пять.
Самый большой геморрой - это правильный расчет процентной доходности по принципу Time-Weighted Returns (это единственный показатель по портфелю, который потом имеет смысл сравнивать со всякими индексами/другими управляющими, и т.д.).
Точнее, по всему портфелю его еще не так сложно посчитать; но если хочешь иметь возможность гибко его считать в любом разрезе (брокер/валюта/класс активов и т.д.), то вот тут как раз начинаются пляски с бубном.
У меня сейчас в итоге достаточно неповоротливый и неудобный подход, который с одной стороны дает только условное приближение к правильному расчету; но при этом всё равно достаточно трудоемкий в ведении.
Реализован ли расчет TWR в этом шаблоне?
я правильно понимаю, что в intelinvest есть всё тоже самое из коробки и даже больше?
😱 Комментарий удален его автором...
спасибо, интересно было посмотреть
Использую табличку по шаблону вот отсюда - https://www.reinisfischer.com/simple-google-spreadsheet-track-stock-portfolio-changes-using-googlefinance
Ну и плюс самодельную табличку на другом листе, где показано, сколько я вложила, сколько это добро сейчас стоит, и какой красивенький у меня прирост. Ну и ещё где коряво считается доходность за год.
Твоя табличка красивая, но уж слишком много там всяких параметров. Мне столько не надо. :)
а как-то можно расшарить файл без твоих данных?
хотел бы забрать себе фичу, которая показывает график стоков с выпадающим списком)
Тоже люблю таблички! И мои финконсультанты прямо делают всякие планы и калькуляторы ребалансировки, но для более удобного отслеживания выбрал сервис, который подсмотрел у автора Хулиномики.
Рефка: https://snowball-income.com/register/poxwaxuaylfs
Что удобно: можно завести несколько портфелей и составной. Он считает доходность с учетом дат внесений, затягивает данные от брокеров (я использую IB, поэтому вношу автоимпорт). Нашлось место ETF, бондам, золоту, крипте и даже Crowd-инвестиции туда завел. А также считает всякие волатильности, доходность к риску для портфеля в сравнении с S&P500.