@marshtupa,

Отсмотрел, круто!
Скомпилирую фидбек как есть в голове, не примите за токсичность.
Всё глубокое ИМХО и не претендует вообще на внесение правок в родмап)

Поток сознания при просмотре демо

На странице портфеля было бы интересно увидеть портфель в нескольких валютах сразу и доходность за всё время:
меня лично намного больше интересует насколько вся эта деятельность стоит затраченного времени, нежели сколько там накапало в абсолюте.

Доходность отдельных позиций это хорошо, но так ли это важно долгосрочнику?
Кмк пассивному инвестору намного важнее доля актива в портфеле и насколько эта доля отклонилась от целевого веса.
Именно на основе этой метрики он будет выбирать, что докупить на поступившие дивы или ребалансить портфель по тому или иному тригеру.

Зачем мне нужно видеть доходность отдельно взятого счёта, если этот счёт находится в сложной структуре "портфель -> множество целей -> множество счетов"?
Что покажет такая доходность?
Если мне это принципиально - может лучше вести эти счета как отдельные портфели?
Меньше мороки налоги считать, раздельный учёт, всё по привычной дорожке

Возможно это специфика демо портфеля, но: позиция в долларах, доходность видимо тоже в них, 0.82$ наверное средняя цена по бумаге. По какому курсу эти деньги пересчитаны в рубли в общей оценке портфеля? Насколько близка сумма рублёвой прибыли к исчисленной налоговой базе по НК РФ?
Привык смотреть на значения P/L по бумаге с точки зрения возможной оптимизации налогов по итогу года.
Опять же - указанная доходность это за какой период и точно ли там внутри XIRR, а не доход минус расход?

Лонгисты в облигах сидят до погашения, нет? =)
Кажется, вместо цифр доходностей логичнее было бы дату высвобождения средств из этой позиции видеть тут.

Зачем мне при фиксации уже совершённой покупки видеть текущую цену бумаги? Я ведь уже купил её по такой-то цене в таком-то количестве.

Откуда дефолтное значение комиссии берётся?

Валюты из торгуемых пар на моексе берутся или ещё откуда?
Смутно помню, что ЦБ РФ почему-то не устанавливает оф курс для ILS и непонятно как налог с таких сделок считать.

Комиссии в данном примере от сделок или некие прочие? Не логичнее ли комиссии при купле-продаже добавлять к расходам на сделку?
И понятен реальный профит от сделки и налоговая оптимизация потом.

Моё любимое - пирожки по портфелю! =))
Зачем лонгисту следить за соотношением ЛУКОЙЛА к Apple? Логичнее уж по секторам или ещё выше - по классам активов?
Мы же про пассивное, значит про диверсификацию - лукойл наверное один из нефтегаза у нас в портфеле.

Ага, классы активов дальше - ура, облигации от акций разделены!
А что с ETF на этом бублике будет - куда войдёт IE00BMVB5K07, например?

Бублик по валютам только кеш на счёте разбивает или это про валюты в которых бумаги номинированы?
Если второе - то какая нам разница?

По дивам люди очень любят следить за доходностью див-стратегии, было бы логично эту инфу показать тут.

По графику комиссий я не понял что делать чтобы их уменьшить и вообще есть ли там куда уменьшать - безотносительно объёма сделок график ничего не говорит (:

Вот от этого меня прямо бомбит (не принимайте на свой счёт!): зачем, вот зачееем отделять фонды акций от акций?
Почему это отдельный класс активов для лонгиста - риски выше? ну да, но тогда давайте пирожок рисовать по взятому риску, а не по классам активов!

Вот это круто! Это я люблю, а люди поголовно на риски всего портфеля в одном брокере забивают =(

Распределение по банкам нашёл, круто что есть!
Как идея: АСВ лимит был 1.7кк рублей, так что можно даже варнинг навесить на сумму в одном депозите и в одном банке =)

Кажется график изменения баланса депозитов будет либо скакать (если мы пополняем/снимаем часто) либо стремиться к прямой (если ставка небольшая и вклад без капитализации)
Нужен ли он?

Пробежался по посту после просмотра демо.

пассивное инвестирование базируется не на какой-то там абстрактной концепции «эффективных рынков», а на низких издержках, широкой диверсификации и налоговой эффективности.

Что есть в приложении для этих трёх китов?
Что про издержки фондов, как оценить диверсификацию (и по какой оси диверсифицируем), как вычесть из портфеля уплаченные налоги?
Концепция эффективных рынков - это вы про пулю Марковица? Эта теория весьма конкретная вроде)

Мы убрали все графики с ежедневными колебаниями цен

но при этом

у нас всегда актуальные цены на акции и курсы валют.

Почему бы не брать цену закрытия прошлого дня? Меньше колебаний будет на экране =)

Подключили API ...

Почему не взяли yahoo.finance или аналоги? Бирж много, moex вон апишку от ddos-а закрыл и вся интеграция пала смертью храбрых (:

Что в сумме

В целом видно что проделано много работы и приложение может подойти (а главное что вам подходит) для учёта сбережений.

Интересное решение через цели внутри одного портфеля: имхо, сильно переусложняет все механики, но дело вкуса.

По старинке привык делить сбережения на целевые портфели за рамками систем учёта. Почему ваш подход лучше? Что мешает держать два портфеля для разных целей - на учёбу детям и на покупку квартиры, например?

Чего не хватало бы мне в сравнении с экселькой

• про импорт данных уже сказали выше - ежемесячная докупка бумаг с комиссиями в $ до четвёртого знака после точки долго было моей болью;

• возможности бекапа данных и восстановления точки - защита от "я что-то нажал и всё поехало";

• отображения желаемых долей разных бумаг в портфеле - именно на разницу между ожидаемой долей и фактической я смотрю, когда довношу денег брокеру и думаю что купить;

• возможности учёта нескольких бумаг в пользу одной доли - это полезно, когда в целевом распределении есть например 30% SP500, но одним фондом эту долю не набрать по разным причинам;

• а ещё можно отслеживать, насколько ваш ежемесячный ребаланс через пополнение портфеля проигрывает в следовании вами же заданному индексу;

• пирожка распределения активов по провайдерам фондов - февраль этого года и Finex передаёт воздушный поцелуй;

• пирожка распределения активов по биржам - февраль и moex добавляет лёгкое похлопывание по плечу;

• пирожка распределения активов по владельцу - все мы смертны и подсудны, так что раскидать средства по нескольким членам семьи видится не лишней вознёй;

• варнинга на превышение лимита АСВ в одном банке;

• варнинга на превышение безналоговых $60к в американских бумагах;

• отображения TER и спредов фондов в относительных и абсолютных значениях - 0.9% TER FXUS меня не волновали бы так сильно, если бы не занимали значительную долю портфеля;

• сводки комиссий по брокерам - одну и туже бумагу можно купить у разных брокеров ценой разных издержек, а это место для оптимизации комиссий и налогов;

Уфф, как то так)
Спасибо за приложение, буду следить за развитием!