Какой инструмент использовать для ребалансировки долгосрочных инвестиций?

 Публичный пост

Проблема такая: в прошлом году, когда все упало, я как можно больше денег вкинул в инвестиции, накупил акций, облигаций и фондов и деньги кончились. Я начал продавать то, что думал не взлетит и покупать то, что думал взлетит. Естественно это было глупой затеей потому что по итогу года почти все инвестиции были в плюсе.

Самой большой обидой было то, что я продавал по х2 акции, так как думал что они не вырастут больше, а они росли и х3 и х4. Тогда я и понял что ничего не надо продавать, а просто ждать.

И вот прошло 9 месяцев, ситуация на рынке точно поменялась и мне нужно какие-то инвестиции продать, а какие-то купить. Понятно что есть большие и сложные инструменты, где можно прочитать про всякие тех анализы и выбрать акции которые стоит купить.

Но я надеюсь что есть какой то простой и быстрый инструмент, в котором есть такие функции:

  • что купить на Х денег сейчас
  • загрузить список своих акций и инструмент скажет что из этого стоит продать и что на вырученые деньги купить

Понятно что фонды так и делают, но у них и доходность не высока и дивиденды не платят, а я бы хотел часть портфеля вложить в более перспективные акции, которые могут дать быстрый рост.

Главный критерий - что бы это было просто и не заморочено.

Кто чем пользуется?

Связанные посты
11 комментариев 👇
Mikhail Kryukov, Изучаю Java, познаю мир, пишу в блог 8 сентября в 07:58

Про ребалансировку. Я брал за основу эту Exel-ку и переделал как мне нужно было. Вводишь текущие цены акций, сумму новую и он автоматически показывает сколько штук и чего нужно тебе купить. Имхо, самый простой вариант. Тупо 1 экселька в облаке гугла у меня на все инвестиции и никакие проги не нужны + гибко максимально.

Вот как это выглядит на примере нескольких фондов. Целевое — это соотношение, которое мне надо, а текущее — которое есть сейчас.
Вот как это выглядит на примере нескольких фондов. Целевое — это соотношение, которое мне надо, а текущее — которое есть сейчас.

К тому же сделал себе удобные графики, вплоть до суммы, сколько где и в чем лежит:

Это как есть
Это как есть

А это как должно быть
А это как должно быть

Вообще я с этим долго игрался и много че можно придумать. Когда-то у меня была и такая отдельная страничка:

Ну ты понял идею думаю.

P.S. Это мой старенький портфель начала 2020 года еще тестовый, когда не было фондов многих, так что это просто пример. Не является инвестиционной рекомендацией)

  Развернуть 1 комментарий

@Mkrukov, Кайф, спасибо!

  Развернуть 1 комментарий

Написал свою тулзу, вписываешь желаемые веса и текущее количество в .csv и оно говорит чего продать и чего купить - за ценами лезет на Мосбиржу, умеет в НКД если это облигации и знает про размер лота (есть режим без продажи для оптимизации ЛДВ).

Никак не допилю напильником и не прикручу веб до состояния "не стыдно показать" и выложить на гитхаб...

  Развернуть 1 комментарий

@TiraelSedai, стоит выкладывать, а там pr-мидопилим

  Развернуть 1 комментарий

@TiraelSedai, круто, я как раз какого то такого ответа и ожидал. Буду ждать в любом состоянии - я и сам своего рода программист 😂

  Развернуть 1 комментарий

Если нет желания особо вникать в финансовые дела конкретных компаний, то можно просто брать фонд акций, который инвестирует во весь рынок. Все ребалансировки будут делать за тебя, учитывая изменившиеся цены всех компаний.
Выбираешь фонд покрупнее и туда просто все деньги кидаешь. Закрываешь терминал и продолжаешь наслаждаться жизнью.

  Развернуть 1 комментарий

@viktorl, фонды тоже приходится ребалансировать :)

допустим, решил ты для себя что хочешь портфель из 60% акций и 40% облигаций, вопрос когда закинул пачку денег всё ещё стоит "чего купить и сколько"

  Развернуть 1 комментарий

@viktorl, часть средств туда и идет. Но хочется чего то более рискованного с бОльшим доходом, но при этом не заморачиваться на изучения всего рынка.

  Развернуть 1 комментарий

Привет!

Ребалансировку мы с ребятами решили сделать первым шагом в инструменте-помощнике для частных инвесторов - см тут https://vas3k.club/project/10783/

Пока телеграм-бот, которому засылаешь свой портфель, где можно указать желаемый процент тех или иных бумаг и текущее количество. Затем можно кнопочку в боте нажать и он сделает расчет по текущим ценам. Работает пока только MOEX, но скоро может приедут и другие биржи) мы с друзьями пилим в свободное от работы время, так что скорость поставки фичей пока крайне низкая. По любым вопросам стучись в личку в телеге)

  Развернуть 1 комментарий

@yse, спасибо, попробую. Странно что я не нашел этот пост перед публикацией 🤔

  Развернуть 1 комментарий

Я пользуюсь https://intelinvest.ru/ для отслеживания всех портфелей, там видно сколько % портфеля занимает то или иное.

Сегодня еще видел вот такую тулзу про ребалансировку https://www.portfoliovisualizer.com/

  Развернуть 1 комментарий

😎

Автор поста открыл его для большого интернета, но комментирование и движухи доступны только участникам Клуба

Что вообще здесь происходит?


Войти  или  Вступить в Клуб