Какой инструмент использовать для ребалансировки долгосрочных инвестиций?
Публичный пост
STONKS
Проблема такая: в прошлом году, когда все упало, я как можно больше денег вкинул в инвестиции, накупил акций, облигаций и фондов и деньги кончились. Я начал продавать то, что думал не взлетит и покупать то, что думал взлетит. Естественно это было глупой затеей потому что по итогу года почти все инвестиции были в плюсе.
Самой большой обидой было то, что я продавал по х2 акции, так как думал что они не вырастут больше, а они росли и х3 и х4. Тогда я и понял что ничего не надо продавать, а просто ждать.
И вот прошло 9 месяцев, ситуация на рынке точно поменялась и мне нужно какие-то инвестиции продать, а какие-то купить. Понятно что есть большие и сложные инструменты, где можно прочитать про всякие тех анализы и выбрать акции которые стоит купить.
Но я надеюсь что есть какой то простой и быстрый инструмент, в котором есть такие функции:
- что купить на Х денег сейчас
- загрузить список своих акций и инструмент скажет что из этого стоит продать и что на вырученые деньги купить
Понятно что фонды так и делают, но у них и доходность не высока и дивиденды не платят, а я бы хотел часть портфеля вложить в более перспективные акции, которые могут дать быстрый рост.
Главный критерий - что бы это было просто и не заморочено.
Кто чем пользуется?
Про ребалансировку. Я брал за основу эту Exel-ку и переделал как мне нужно было. Вводишь текущие цены акций, сумму новую и он автоматически показывает сколько штук и чего нужно тебе купить. Имхо, самый простой вариант. Тупо 1 экселька в облаке гугла у меня на все инвестиции и никакие проги не нужны + гибко максимально.
К тому же сделал себе удобные графики, вплоть до суммы, сколько где и в чем лежит:
Это как есть
А это как должно быть
Вообще я с этим долго игрался и много че можно придумать. Когда-то у меня была и такая отдельная страничка:
Ну ты понял идею думаю.
P.S. Это мой старенький портфель начала 2020 года еще тестовый, когда не было фондов многих, так что это просто пример. Не является инвестиционной рекомендацией)
Написал свою тулзу, вписываешь желаемые веса и текущее количество в .csv и оно говорит чего продать и чего купить - за ценами лезет на Мосбиржу, умеет в НКД если это облигации и знает про размер лота (есть режим без продажи для оптимизации ЛДВ).
Никак не допилю напильником и не прикручу веб до состояния "не стыдно показать" и выложить на гитхаб...
Если нет желания особо вникать в финансовые дела конкретных компаний, то можно просто брать фонд акций, который инвестирует во весь рынок. Все ребалансировки будут делать за тебя, учитывая изменившиеся цены всех компаний.
Выбираешь фонд покрупнее и туда просто все деньги кидаешь. Закрываешь терминал и продолжаешь наслаждаться жизнью.
Привет!
Ребалансировку мы с ребятами решили сделать первым шагом в инструменте-помощнике для частных инвесторов - см тут https://vas3k.club/project/10783/
Пока телеграм-бот, которому засылаешь свой портфель, где можно указать желаемый процент тех или иных бумаг и текущее количество. Затем можно кнопочку в боте нажать и он сделает расчет по текущим ценам. Работает пока только MOEX, но скоро может приедут и другие биржи) мы с друзьями пилим в свободное от работы время, так что скорость поставки фичей пока крайне низкая. По любым вопросам стучись в личку в телеге)
Я пользуюсь https://intelinvest.ru/ для отслеживания всех портфелей, там видно сколько % портфеля занимает то или иное.
Сегодня еще видел вот такую тулзу про ребалансировку https://www.portfoliovisualizer.com/