Какой инструмент использовать для ребалансировки долгосрочных инвестиций?
Публичный пост
STONKS
Проблема такая: в прошлом году, когда все упало, я как можно больше денег вкинул в инвестиции, накупил акций, облигаций и фондов и деньги кончились. Я начал продавать то, что думал не взлетит и покупать то, что думал взлетит. Естественно это было глупой затеей потому что по итогу года почти все инвестиции были в плюсе.
Самой большой обидой было то, что я продавал по х2 акции, так как думал что они не вырастут больше, а они росли и х3 и х4. Тогда я и понял что ничего не надо продавать, а просто ждать.
И вот прошло 9 месяцев, ситуация на рынке точно поменялась и мне нужно какие-то инвестиции продать, а какие-то купить. Понятно что есть большие и сложные инструменты, где можно прочитать про всякие тех анализы и выбрать акции которые стоит купить.
Но я надеюсь что есть какой то простой и быстрый инструмент, в котором есть такие функции:
- что купить на Х денег сейчас
- загрузить список своих акций и инструмент скажет что из этого стоит продать и что на вырученые деньги купить
Понятно что фонды так и делают, но у них и доходность не высока и дивиденды не платят, а я бы хотел часть портфеля вложить в более перспективные акции, которые могут дать быстрый рост.
Главный критерий - что бы это было просто и не заморочено.
Кто чем пользуется?
Написал свою тулзу, вписываешь желаемые веса и текущее количество в .csv и оно говорит чего продать и чего купить - за ценами лезет на Мосбиржу, умеет в НКД если это облигации и знает про размер лота (есть режим без продажи для оптимизации ЛДВ).
Никак не допилю напильником и не прикручу веб до состояния "не стыдно показать" и выложить на гитхаб...
Если нет желания особо вникать в финансовые дела конкретных компаний, то можно просто брать фонд акций, который инвестирует во весь рынок. Все ребалансировки будут делать за тебя, учитывая изменившиеся цены всех компаний.
Выбираешь фонд покрупнее и туда просто все деньги кидаешь. Закрываешь терминал и продолжаешь наслаждаться жизнью.
Про ребалансировку. Я брал за основу эту Exel-ку и переделал как мне нужно было. Вводишь текущие цены акций, сумму новую и он автоматически показывает сколько штук и чего нужно тебе купить. Имхо, самый простой вариант. Тупо 1 экселька в облаке гугла у меня на все инвестиции и никакие проги не нужны + гибко максимально.
К тому же сделал себе удобные графики, вплоть до суммы, сколько где и в чем лежит:
Это как есть
А это как должно быть
Вообще я с этим долго игрался и много че можно придумать. Когда-то у меня была и такая отдельная страничка:
Ну ты понял идею думаю.
P.S. Это мой старенький портфель начала 2020 года еще тестовый, когда не было фондов многих, так что это просто пример. Не является инвестиционной рекомендацией)
Привет!
Ребалансировку мы с ребятами решили сделать первым шагом в инструменте-помощнике для частных инвесторов - см тут https://vas3k.club/project/10783/
Пока телеграм-бот, которому засылаешь свой портфель, где можно указать желаемый процент тех или иных бумаг и текущее количество. Затем можно кнопочку в боте нажать и он сделает расчет по текущим ценам. Работает пока только MOEX, но скоро может приедут и другие биржи) мы с друзьями пилим в свободное от работы время, так что скорость поставки фичей пока крайне низкая. По любым вопросам стучись в личку в телеге)
Я пользуюсь https://intelinvest.ru/ для отслеживания всех портфелей, там видно сколько % портфеля занимает то или иное.
Сегодня еще видел вот такую тулзу про ребалансировку https://www.portfoliovisualizer.com/