Как вы ведёте учёт инвестиций?  Публичный пост

Навеяно вопросом про учёт финансов. Речь о рыночных инвестициях: акции и облигации. Основная проблема в том, что никто из зарубежных тулзов не поддерживает толком Московскую Биржу с её бумагами, плюс удобного и вменяемого интерфейса у того, что есть в России — и за адекватные деньги — тоже толком и нет.

Поделитесь своими инструментами?

Связанные посты
69 комментариев 👇

Привет всем.
Готовил несколько дней подробный ответ.
Многие программы уже перечислили, попробую собрать в одном посте все + добавить метод построения в google sheets

Программы:

  • https://finance.yahoo.com/portfolios - рекомендую пользоваться именно этим
  • https://blackterminal.ru/ - сам не использовал, коллеги рекомендовали
  • https://simplywall.st/ - красивая программа со своим анализом, понравилать, хотя использую мало.
  • Beancount - Мне первым в googlе выдает "Бухгалтерия для гика". Даже не сталкивался, но всем свое.
  • https://intelinvest.ru/ - интересное решение, простое, многим может понравится, чуствуется потенциал.
  • https://izi-invest.ru/ - прикольный сайт, но до прошлого не дотягивает
  • https://www.investing.com/ - хороший сайт и приложение с функционалом по просмотру стоимости бумаг. Даже не нашел где там вводить сделки (в мобильном приложении)
  • https://finviz.com/portfolio.ashx - для американских акций. Этот сайт очень рекомендую для анализа по американским акицям.

По оформлению американские сайты/приложения сильно проигрывают РФ аналогам

Сам лично давно отказался вести это в программах, все веду или в БД или google sheets и yahoo rest api

Сейчас в мире yahoo.finance безспорный лидер в бесплатных сервисах, есть практически все что во всех платных MarketData сервисах, есть почти все известные бумаги со всех рынков и бирж, как правильно запрашивать тикер, можно посмотреть в адресной строке https://finance.yahoo.com/quote/TDOC?p=TDOC&.tsrc=fin-srch (думаю здесь видно)

Бесплатно все отдают данные с 15 минутной задержкой, это требование бирж.

Итак как пользоваться в гугл таблицах:

Google sheets по default не умеет читать JSON, легко правится:

https://support.geckoboard.com/hc/en-us/articles/360006412678-Import-JSON-data-to-a-Google-Sheet

в Инструменты->Редактор скриптов

Создаем новый скрипт

/**

*/
function IMPORTJSON(url,xpath){

try{

var res = UrlFetchApp.fetch(url);
var content = res.getContentText();
var json = JSON.parse(content);

var patharray = xpath.split("/");

for(var i=0;i<patharray.length;i++){
  json = json[patharray[i]];
}

if(typeof(json) === "undefined"){
  return "Node Not Available";
} else if(typeof(json) === "object"){
  var tempArr = [];

  for(var obj in json){
    tempArr.push([obj,json[obj]]);
  }
  return tempArr;
} else if(typeof(json) !== "object") {
  return json;
}

}
catch(err){
return "Error getting data";

}

}

Теперь можем из любой ячейки обращаться к yahoo

Базовая информация по финансовому инструменту отдается по запросу

https://query1.finance.yahoo.com/v7/finance/quote?symbols=TDOC (TDOC - ваш тикер бумаги, есть все российские)

Пример в функции google sheets:

=ИНДЕКС(IMPORTJSON("https://query1.finance.yahoo.com/v7/finance/quote?symbols=%22&A2,%22quoteResponse/result/0%22),2,2)

А тут уже выбираете что вам надо (в примере выше вторая строка и сторая ячейка)

Если нужны фундаментальные данные:
https://query2.finance.yahoo.com/v10/finance/quoteSummary/TDOC?modules=financialData (TDOC - ваш тикер бумаги, financialData - модуль данных)

Виды модулей:
modules = [
'assetProfile',
'incomeStatementHistory',
'incomeStatementHistoryQuarterly',
'balanceSheetHistory',
'balanceSheetHistoryQuarterly',
'cashflowStatementHistory',
'cashflowStatementHistoryQuarterly',
'defaultKeyStatistics',
'financialData',
'calendarEvents',
'secFilings',
'recommendationTrend',
'upgradeDowngradeHistory',
'institutionOwnership',
'fundOwnership',
'majorDirectHolders',
'majorHoldersBreakdown',
'insiderTransactions',
'insiderHolders',
'netSharePurchaseActivity',
'earnings',
'earningsHistory',
'earningsTrend',
'industryTrend',
'indexTrend',
'sectorTrend'
]

Если нужны данные для построения графиков:
https://query1.finance.yahoo.com/v8/finance/chart/TDOC?interval=1d (TDOC - ваш тикер бумаги, 1d - период для построения свеч)

Если нужны данные по опционам:
https://query2.finance.yahoo.com/v7/finance/options/AAPL

Надеюсь будет полезно тем кто ведет свои собственные заметки и учет инвестиций.

  Развернуть 1 комментарий

@sulimenkoas, в гугл таблицах есть встроенная команда для получения котировок –GOOGLEFINANCE("AAPL"; "price")

  Развернуть 1 комментарий

Да последняя цена есть, но там не все Акции и очень маленький набор данных.

  Развернуть 1 комментарий

@sulimenkoas, спасибо, очень интересно 🔥

  Развернуть 1 комментарий

@sulimenkoas, а почему отказался от программ в сторону гугл щитов?

  Развернуть 1 комментарий

@Lobster44, потому что надо самому анализировать данные и делать прогнозы, в конце прошлого года написал код, чтобы дергать запросы из первоисточников по отчетам компаний, теперь у меня робот собирает данные.
Сейчас надо написать отображение данных для моей Команды аналитиков, чтобы легче анализировать данные

А ещё, оказалось что до 10% данных по акциям в самых известных источниках дают ошибки до 400%

Хотелось бы иметь собственные данные из первоисточника и избегать по возможности таких ошибок.

P.S. Сейчас мы уже имеем Лицензии и работаем над собственными и клиентскими счётами ))) надо работать на результат )

  Развернуть 1 комментарий
Вастрик, Блогер, питонист, мизантроп 20 мая 2020

Встречный вопрос: а какие есть тулзы для немосковских бирж?

Я всего-лишь откладываю излишки 300кк/сек в европейские ETF'ки и смотрю на краснеющую циферку (STONKS!), но был бы рад посмотреть на свои потери от коронавируса и мировой рецессии в модном визуальном интерфейсе! Люблю страдать, знаете ли. Чувствую, прям моё.

  Развернуть 1 комментарий

Отличный вопрос. Проблема в том, что я в поисках зарубежных инструментов их сразу отсеивал, узнав, что московскую биржу они не поддерживают. Из совсем недавнего — https://simplywall.st/ за 80-115 долларов в год. Мне понравился интерфейсом и фичами, плюс Московская биржа там-таки есть. Не нравится только прайсом, но и то пока что раздумываю.

  Развернуть 1 комментарий

Мне кажется тут стоит ответить вопросом на вопрос. А какие тебе нужны тулзы для твоих "buy and hold" инвестиций? У большинства контор есть какие-то базовые фичи вроде отслеживания лотов (положено по закону) и cost basis (почем купил данный конкретный лот), посчета прибыли по лоту и вообще. Я больше ничем особо и не пользуюсь. Можно, конечно, копать вглубь индекса, смотреть диверсификацию и тд., но эта инфа довольно постоянная, ее проще вначале посмотреть и забыть. Я вообще автоматом каждый месяц поставил списывать со счета честно заработанные 300кк и инвестировать их в 3-fund portfolio и не смотрю на краснеющую циферку, экономлю электричество.

  Развернуть 1 комментарий

😱 Комментарий удален его автором...

  Развернуть 1 комментарий

Вообще, пока нашел вот такие:
https://www.investing.com/portfolio/
Единственный, кто подтягивает среднюю цену на акцию на указанную дату покупки автоматически. Все остальные требуют ввод вручную. При этом баги, регулярно показывает маркет велью х2 от фактического (приятно, но бесполезно).

https://simplywall.st/
очень хипстерский интерфейс аналитики, при этом все более красиво, чем удобно или полезно. Имеет свою придуманную аналитическую методу в виде спайдерчарта. Показывает диверсификацию по индустриям. Абсолютно всратый интерфейс редактирования портфолио, баги (вместо одной ETFки подтягивает данные с другой биржи с тем же тикером). Стоит 80$/год, пока непонятно, за что. Всратая интеграция с IB через интеграцию с третьим ресурсом, который всрато интегрируется уже с IB.

https://www.portfoliovisualizer.com/
Тут скорее про аналитику — набор интересных тулзы по ребалансу и оптимизации портфеля. Но все надо вбивать вручную, не нашел как один раз вбить портфель и прогнать его по разным тулзам. Базовый функционал бесплатный.

  Развернуть 1 комментарий
Egor Pavlov, Frontend Developer 20 мая 2020

Я использую встроенную аналитику Тинькофф.Инвестиций, где смотрю распределение по отраслям и по компаниям и там же смотрю все операции.

Я каждый месяц инвестирую и в этот момент записываю текущую статистику по портфелю и почему я покупаю/продаю те или иные акции, чтобы через месяц понять какого черта я купил А, а не B.

Из-за того что я инвестирую долгосрочно и редко занимаюсь спекуляциями, то я не трекаю сколько мне принесла та или иная инвестиция, потому что я их не собираюсь продавать в ближайшее время. Только смотрю на зеленеющие чиселки в приложении, как изменилась цена относительно средней цены покупки

  Развернуть 1 комментарий

Проблема Тинькофф Инвестиций прямо сейчас в том, что они могут откровенно глючить. Например, выдавать на графике рост в десятки тысяч процентов, плюс у них есть косяки в целом на платформе.

А самый главный минус — тот же, что и в использовании встроенной аналитики банк-клиента. У юзера может быть больше одного инвестиционного счёта, а клиентское приложение брокера будет показывать только купленные через него ассеты.

  Развернуть 1 комментарий

@Frey, я сталкивался пару раз с глюками, но долговременных не было.

А вот с главным минусом я согласен, как перееду в Европку открою там инвестиционный счет и да начнутся танцы с бубном)

  Развернуть 1 комментарий

@nmvikings, Как профессионал этого рынка, советую всем забыть Тинькофф.Инвестиций, для инвестиций вы должны быть уверены в месте хранения ваших активов. (Личное мое мнение, инсайдов никаких нет)

Для РФ это БКС, Открытие, ВТБ, Сбербанк.

И важно быть налоговым резидентом РФ, а то налог 30% от прибыли, очень неприятная штука

P.S. по БКС могу помочь, явлюясь их агентом в РФ ))) Это самый технологичный брокер, отсальным просто доверяю.
P.S. По иностранным: IB, TD Ameritrade и тд. важно разобраться с налогами и резидентсвом

  Развернуть 1 комментарий

@sulimenkoas, А есть опыт переноса инвестиций из тинькофф.инвестиций в БКС?

  Развернуть 1 комментарий

Вот, кстати, интересный вопрос. Тоже сейчас на Тинькофф. Но готов рассмотреть перенос, если это возможно.

  Развернуть 1 комментарий

Подпишусь на вопрос. Скоро хочу начать инвестировать, думал как раз про Тинькоф, а тут такое.

  Развернуть 1 комментарий

@Aydar, выяснил у коллег, в ближайшее время не делали. Более года назад не актуально, т.к. тарифв и условия меняются. Попробовал сам найти для вас информацию.

Получилось интересно:

  1. Информация на сатй Тинькофф https://help.tinkoff.ru/trading-account/depotransfer/ есть вариант перевести только к ним и именно из БКС, другого вообще нет (это давняя история, партнерства 2-х Олегов Тинькова и Михасенко, в котором Олег Т решил нарушить обещания и создал своего брокера. Лично не общался ни стем ни стем по этому вопросу, уверен каждый хорош, но Олег Т показал себя во всей красе).
  2. В брокерских тарифах комиссии за перевод бумаг вообще нет ))) https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/f41b1be7-012b-4c34-bbdb-943a917dc63c.pdf
  3. В депозитарных тарифах есть красивая фраза "Возмещение расходов Депозитария в связи с переводом ценных бумаг" - Размер суммы расходов, понесенных Депозитарием в связи

с переводом ценных бумаг, указанный Депозитарием. https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/e8ddcfea-49cf-4f0c-b707-848d7a918e5f.pdf

Итого этот "Брокер" как бы планирует что его клиенты не могут распоряжаться своими активами по своему смотрению. Тарифы за перевод он сам решит сколько с вас взять. Для примера БКС https://broker.ru/f/reg/tarif.pdf ("2. Депозитарный перевод ценных бумаг, прием ценных бумаг на
хранение и учет, снятие ценных бумаг с хранения и учета"
177 за каждое поручение) - берется и за вывод и за завод

P.S. Нет хороших брокеров, надо понимать что вы выбираете и какие комиссии платите. Советую всегда использовать только классический брокеридж, не использовать спец продуктов самого брокера (возможным исключением может являтся структурный продукт, но здесь надо разбираться в сути и деталях)

  Развернуть 1 комментарий

@SLRover, надеюсь ответил выше

  Развернуть 1 комментарий

@SyntaxWarrior, В этом вопросе важно взвешивать риск хранения активов (точно не определишь, лично для меня важно что 4 года назад в регуляторе все считали БКС это 40% по розничным инвесторам в РФ, по обороту)
Второе - подход к клиентам, ОТ славится тем, что спокойно меняет свои условия, когда это ему выгодно. Таких много и без него, но у него особая аура )))

  Развернуть 1 комментарий

@sulimenkoas, Спасибо за ответ!

Я тут нашел вот такую статью: https://vc.ru/finance/162410-reyting-brokerov-2020-luchshie-brokery-v-rossii-bolshoe-issledovanie

Не знаю, насколько можно ей доверять, но на основе информации из статьи, релевантных ссылок и комментариев я сделал вывод, что на данный момент по балансу плюшки/стоимость лидирует ВТБ. Многие его советуют.

Так же не рекомендуют работать с акциями США через Тинькофф. Лучше работать с местными брокерами. Вроде как там и комиссии меньше и страховка брокера выше ($500 000, вроде как).

Мне, как начинающему инвестору, необходим надежный брокер, так как я не планирую заниматься трейдингом. У меня цель - долгосрочное инвестирование. Средний срок 10 лет. Ну, как я себе это представляю.

Следовательно, хотелось бы быть уверенным, что я не потеряю доход из-за того, что брокер лопнет, комиссии за переход огромные и прочие причины.

Вот такие муки выбора. )) Пока все активы на Тинькове.

  Развернуть 1 комментарий

@SLRover, Среди первой десятки (пятерки) и надо выбирать...

Как же это глупо звучит от человека, кто ждет брокерскую лицензию и только начинает конкурировать с этими гигантами, но все же )))

В общем статья с данными может и правильная, но вот первоисточники, смотрите лучше там, т.к. в статье автор немного склоняет к банкам, которые всегда проигрывают по технолониям и не могут иметь такие же минусы как и крупнейшая частная компания (особенно порадовало - сбоит ПО).

https://www.moex.com/ru/spot/members-rating.aspx

Здесь куча рейтингов, но я советую смотреть по обороту в деньгах, т.к. Тинткофф запустил гонуку за пустыми счетамми и поэтому в лидерах по этому показателю, но для них брокерский бизнес пока убыточный, т.к. они умеют набирать клиентов на 5-10 т.р. (можно посчитать сколько делает их средний клиент оборот, прост разделив месячный оборот на кол-во активных клиентов.)

Клиентами сейчас решили мерять, когда поняли что по основному показателю не получается догнать лидера ))) это так, маркетинговый ход, и вижу что работает.

Ладно, между БКС, Откртыие, ВТБ - здесь скорее дело вкуса и личного выбора.

Основной плюс - технологически БКС лидер по торговому деску и вводу новых фишек для трейдинга. Это была всегада его сильная сторона. В начале года был на опционной конференции, биржа сказала что самая новая фишка для анализа опционов от QUIK, пока подключена только в 1 брокере, когда все их начали пытать, признались что это БКС.
Для меня это был еще один звоночек что не сдулись, а уверенно занимают нишу.

А вообще я не советую РФ бумаги покупать или индексы ))) я уже 5 лет работаю на америке напрямую. Тема для отдеьного поста, сори, пока времени не хватает

  Развернуть 1 комментарий

@sulimenkoas, спасибо! Буду разбираться. )

  Развернуть 1 комментарий

@SLRover очень странные аргументы у вас. Особенно про квик смешно.

  Развернуть 1 комментарий

@vovvov, Не совсем понял, про что Вы говорите? Какие аргументы? И квик я никоим образом не упоминал.

  Развернуть 1 комментарий

@SLRover, агрумент, что бкс — технологический лидер

  Развернуть 1 комментарий

@vovvov, Вы точно правильного человека тегнули? Я вопросы задавал. Не писал про лидеров и прочее.

  Развернуть 1 комментарий

@SLRover, сорянчик, да имел ввиду @sulimenkoas 🙃

  Развернуть 1 комментарий

@vovvov, С точки зрения маркетинга и шоу - конечно Тинькофф )) Все красиво и быстренько
А с точки зрения функционала и надежности - именно БКС.

Хотя я и к БКС имею свои претензии, но все таки пока они молодцы, хотя и не умеют об этом рассказывать красиво

  Развернуть 1 комментарий

Веду учёт инвестиций в огромной самописной Excel-таблице. Она настолько упоротая, что я сам периодически забываю, как там что правильно работает:

К сожалению, не встречал ещё готовых и удобных инструментов, которые удовлетворяли бы меня в плане гибкости настройки. В частности, мне нужно видеть правильно посчитанную доходность в разных произвольных разрезах (по валютам / по рынкам / по классам активов / по портфелям и т.д.).

  Развернуть 1 комментарий
Bogdan Streletskiy, Архитектор, дизайнер интерьеров, 3D моделлер 7 июля 2020

Сделал табличку в Google Sheets и мониторю что хочу и как хочу 🤷‍♂️

  Развернуть 1 комментарий

@bonmucho, Как говорил один человек: "Табличные процессоры все еще сильнейший конкурент современных стартапов" 🙂

  Развернуть 1 комментарий

Аналогично использую Google Sheets + самописный скрипт на питоне, который обновляет котировки по портфелю и состав через апи брокера. Запускаю раз в месяц

  Развернуть 1 комментарий
Eugene Burmakin, Бэкенд автор 20 мая 2020

Лично я использую IntelInvest, до него пробовал ещё несколько тулзов, включая Google Sheets, всё как-то не то. В IntelInvest, в частности, расползаются суммы с реальными значениями на счетах

  Развернуть 1 комментарий

Спасибо за наводку на IntelInvest. Конечно функционал оставляет желать лучшего, особенно то что не смогли заинтегрироваться с API брокеров, 99₽ в месяц жалко за такое отдавать.

  Развернуть 1 комментарий

@farioas, они позволяют импортировать отчёты, но я такое дело не люблю, по апихам оно надёжнее.

  Развернуть 1 комментарий

@Frey, я это и имею ввиду, сидел вчера загружал отчеты отдельно для ИИС и отдельно для брокерского счета, свыше 15 файлов

  Развернуть 1 комментарий

@farioas, брокерские отчёты нормально загрузились? Я на днях попробовал загрузить в IntelInvest отчёты из Interactive Brokers: покупки активов импортировались, а ввод денег, покупка валюты и выплаты дивидендов — нет ):

  Развернуть 1 комментарий

@pangurban, не дорос мой капитал до IB, но excel-ки с Тинькова нормально проглотил. На сайте есть всплывающий банер, там есть ссылка на чат с поддержкой, попробуйте туда обратиться.

  Развернуть 1 комментарий

С тех пор вроде как все стало намного лучше, пользуюсь им где-то с января. Из удобняшек — завезли быструю переключалку Рубли/Доллары. Интересно смотреть как твои +16% годовых в рублях превращаются в 6% в долларах. :)
По АПИ они правда так и не умеют. После того как выгрузил туда кучу всего и 10 раз перепроверил стараюсь просто ручками вбивать сделки, хотя недвно был апдейт и мамой клялись что теперь все четко грузится :)
Еще из плюсов:

  • можно вести пару портфелей (но это наверное у всех есть), но кроме того можно еще и свои активы добавлять. Таким образом я там веду и доходы с Кармы и с фондовой биржи.
  • Есть фича ребалансировки портфеля (указываешь сколько денег есть, сохранить доли или задать свои, хочешь ли продавать что-то или только докупать, тык — и говорит сколько куда и как). Правда найти ее не легко, поэтому вот ссылочка ежели что: https://intelinvest.ru/app/#/rebalancing

В правилах клуба ничего не увидел про рефы, но вот ссылочка, если кто решит попробовать платную версию (бесплатная до 20 бумаг): https://intelinvest.ru/?registration=true&ref=37176 — вам 20% скидос будет на первую оплату, а мне копеечка в счет следующей :) Если так нельзя, прошу прощения — напишите и я удалю ссылку :)

  Развернуть 1 комментарий

В том же самом Beancount, что и финансы :)

  Развернуть 1 комментарий
Иван Ветошкин, Создатель интернет-радио 21 мая 2020

Я пользуюсь приложухой с незапоминающимся названием My Stocks Portfolio & Widget. Транзакции надо вводить вручную, но это добавляет осознанности.

Google Play, App Store.

  Развернуть 1 комментарий

@IvanVetoshkin, действительно удобное приложение, и в бесплатной версии почти не режет функционал, спасибо большое за наводку!

  Развернуть 1 комментарий

https://finance.yahoo.com/
Использую только в качестве источника инфы о бумагах, но что могу сказать:
➕ можно внести свой портфель, есть интеграция с разными брокерами, либо вручную
➕ у yahoo свой агрегатор финансовых новостей, после занесения своего портфеля новости автоматом фильтруются по ним (очень удобно, когда хочется узнать почему там опять -5% в какой-то позиции)
➕ сам по себе отличный ресурс где можно узнать всю инфу про бумаги
➕ есть мобильное приложение
➕ активно развивается, за последние два года кучу фич запилили
➕ основные функции бесплатно
➖ есть реклама
➖ нет бумаг с российского рынка

Есть платный акк за 350 долоров в год, но там кроме отключения рекламы какой-то расплывчатый список фич, не понятно почему так дорого.

  Развернуть 1 комментарий

@yakovenkomax, российский рынок тоже есть, с суффиксом «.ME»

  Развернуть 1 комментарий

@fuksman, оу, все это время не знал этого. Спасибо! 🎉

  Развернуть 1 комментарий

@fuksman, А префы российских компаний там есть? SBERP.ME, скажем. Спрашиваю потому, что у Гугла их нет.

  Развернуть 1 комментарий

@arusak, ну, конкретно эту бумагу видно :)

  Развернуть 1 комментарий
Andrey Ruban, Красивый DevOops 31 января в 20:34

Буквально сегодня узнал о http://snowball-income.com/ - там загружаются отчеты с IB + Тинькофф и по ним отрисовывается статистика.
С описания = это инструмент для долгосрочного инвестора, позволяющий удобно отслеживать свой портфель, планировать пополнения брокерского счета и контролировать денежный поток.
Общался с автором -сказал недавно только начал пилить проект , уже что налоговые отчеты тоже в планах есть.

  Развернуть 1 комментарий

@Ar0x13, о, прикольно. Я один из разработчиков этого сервиса, кстати 🙃 мы пока что в самой ранней бете, но планов миллион, ага

  Развернуть 1 комментарий

Насколько я знаю, ничего готового/красивого именно для МБ нет. Если вы используете брокера, у которого есть Quik, то в Quik'е есть как бы онлайн выгрузка в Excel или базу данных. Надо немного покорячиться, но в итоге цифры бьются с реальностью, потому что они из первоисточника.

Для инвестиционных стратегий я себе делал представление с

  • оценкой портфеля бумаг (цена открытия позиции, текущая цена, которая тикает, финрез по бумаге за период, пока она в портфеле)
  • данными по фьючерсным инструментам
  • живыми рублями в портфеле (туда падают дивиденды, купоны по бондам, ВМ по фьючерсам и т.п.)

Зная сколько денег и когда внесли, можно рассчитать эффективную доходность портфеля за период

  Развернуть 1 комментарий
Ilya Osotov, Разработчик 20 мая 2020

Эх Женя) Остался бы на Тинькофф инвест и горя бы не знал) лично мне хватает Тинькофф инвест (у них баги в пульсе а не в портфеле насколько я понимаю). У них кстати АПИ открытое для инвестиций (эх щас бы взяться за ТГ бота, который будет по моему портфелю стату и инфу давать, еще было бы круто чтоб предупреждал о резких просадках или взлетах. Пойти бота чтоль написать)

  Развернуть 1 комментарий

Остался бы на Тинькофф и, вероятно, до сих пор не получил бы апрув переподписанной формы W8-BEN. Я отказ ждал что-то около 8 месяцев, он пришёл, когда я уже плюнул и ушёл к Открытию

  Развернуть 1 комментарий
Sergey Zhuk, Senior DevOps Engineer 25 мая 2020

По советам из комментариев начал пользоваться IntelInvest, но уж какой-то у него скудный функционал за 199₽ в месяц. Мои требовнания к инструменту: импорт сделок(в идеале через API брокера, в реальности xls файлы из ЛК брокера) и построение карты ребалансировки портфеля. Когда гуглил аналоги вышел на https://izi-invest.ru/ - функционалу моему удовлетворяет, умеет импортировать эксельки от брокеров РФ, выглядит очень аскетично(это минус).

  Развернуть 1 комментарий

Для учёта пользуюсь https://finance.yahoo.com, акции Московской биржи там тоже есть.
В портфолио можно ввести количество, дату и цену покупки конкретной котировки, дальше они сами по всему портфелю будут расчитывать прирост/потери.
Ну и зодно конвертировать все в какую-то одну базовую валюту.
Плюсом идёт разная аналитика типа подборок от пользователей и рекомендаций Яху по покупке/продаже.

В качестве брокера использую ВТБ, приложение сейчас хорошее, а комиссии и прочее обслуживание выгоднее, чем у Тинькофф.

  Развернуть 1 комментарий

Я тоже держу большую часть бумаг, торгуемых на московской бирже.
У мосбиржи есть публичный апи. Там можно получить название бумаги, текущую цену, ближайший купон по облигации и т.д.
https://habr.com/ru/post/486716/

Использую гугл таблички для записи каждой сделки (что, когда, сколько, по какой цене, етц).
По такому списку транзакций строю пивот табличку, которая мне показывает суммарные позиции по каждому активу.
По пивоту можно через filter table сделать пивоты по классам активов или по брокерам, если их несколько.
Ещё сделал себе cash flow отчёт (пивот по облигациям), который показывает дату и сумму ближайших купонных выплат (то же самое можно сделать для дивидендов).

Ну и, да, для заполнения самой первой таблички, со списком транзакций, я сделал себе телеграм-бота на интегромате.
Достаточно удобно.

  Развернуть 1 комментарий

Пробовал GNUCASH - интерфейс так себе, но только на компе, хочется такую же софтину, со всеми крутыми фичами, но self-hosted, видимо не завезли

https://blackterminal.ru/ - пробовал на раннем этапе, вполне неплох, там есть аналитика, показатели компаний и прочая биг дата + можно создать несколько портфелей и трекать их независимо,купил подписку, там вроде как есть испорт из Тиньков Инвестиций, но еще руки не дошли попробовать.

  Развернуть 1 комментарий

Интересен феномен Google sheets. Вроде довольно много разных апликух, выбирай на вкус и цвет, но нет всё равно пользуются google sheets. Почему?! 
Поделитесь мнением, так как хочу начать инвестировать и составить портфель, но не понимаю, какой для мониторинга портфеля выбрать инструмент

  Развернуть 1 комментарий
Hakim Troyanov, Тревел-евангелист 6 июня 2020

Пробовал IntelInvest. Проблемы с котировками (очень долго обновляют, хотя для инвесторов это не оч. критично), немного не бьются данные с фактом и вообще за запрошенные деньги (а там только самый дорогой тип подписки позволяет работать с валютными активами) — слабовато. Ушел, написал на Google-таблицах за вечер, как мне удобно, и горя не знаю.

Для российского рынка многие нахваливают BlackTerminal, но я его не смотрел.

  Развернуть 1 комментарий

Google Таблица из какой-то статьи - рассчитывает сумму трат на день, и тд мелочи.
Аналитика Monobank (трачу лишь картой - банк сам рисует "бублики" расходов) как визуализация в конце месяца.
Откладываю на банковский счет на экстренный случай.
Смотрю на BTC.

  Развернуть 1 комментарий

Тема то про мониторинг инвестиций, а не расходов.

  Развернуть 1 комментарий

@bonmucho, сделал из всего кашу, сорян.

Инвестиции в MEWConnect смотрю :)

  Развернуть 1 комментарий
Kirze, Продуктовый аналитик 7 июля 2020

+1 в пользу Гугл Таблиц.

При должной сноровке можно сделать простой парсер выгрузок от конкретно твоего брокера (или подхватить по api) , для заливки raw данных на отдельный лист GD.

Дальше: обвесить данные нужными сводными и визуализацией.

  Развернуть 1 комментарий
Andrey Ruban, Красивый DevOops 11 июля 2020

Google таблицы, тем более там есть такая штука как googlefinance functions которые умеют парсить со сторонних ресурсов значения и кучу всего. Я себе собрал штук 7 самых разных таблиц, но все никак руки не дойдут сделать одну, но под себя. Если кому интересно - стукните в личку и я поделюсь.

  Развернуть 1 комментарий
Alexander Babenko, Либертарианец, блогер, архитектор ПО 11 июля 2020

Завел привычку руками вбивать все сделки в investing.com.
Плюсы:
Понимает разные рынки (РФ, США точно) и даже криптовалютные инструменты
Можно отслеживать стоимость портыеля и динамику

Минусы
Немного всратый интерфейс
Собственно необходимость каждую сделку там фиксировать. Но если не супер hft трейдер, то насколько раз в месяц изи

  Развернуть 1 комментарий
Bogdan Streletskiy, Архитектор, дизайнер интерьеров, 3D моделлер 12 июля 2020

Попробовал недавно https://simplywall.st/

Мне очень понравились, есть куча бирж и всё красиво, только облигации не трекает.

Понравилось, что вычисляет доход от разницы в курсе рубля отдельно от просто роста акций. Так же есть всякие фичи для анализа акций перед покупкой.

  Развернуть 1 комментарий

Ага, я в итоге его как раз и купил. И портфель трекать и компании анализировать.

  Развернуть 1 комментарий

Немного не по теме сабжа, но все хочу поделиться своим небольшим списком источников инфы по ценным бумагам. Может кому окажется полезным.

Блоги, подкасты, каналы:

Статистика и отчётность:

  Развернуть 1 комментарий

я для себя веду в google sheets, хватает с головой GOOGLEFINANCE,
весь портфель видно в приложении от IBKR
настроил еще в yahoo finance по вышеописанным рекомендациям - пока полет нормальный, но как-то не подтянуло ETF из Лондона

  Развернуть 1 комментарий

😎

Автор поста открыл его для большого интернета, но комментирование и движухи доступны только участникам Клуба

Что вообще здесь происходит?


Войти  или  Вступить в Клуб